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【30代の資産運用】ロボット投資ウェルスナビの11ヶ月の実績

ウェルスナビ

こんにちはキノ(@kinolife3)です。

キノくま

30代になってから、老後の為の資産形成に、様々な投資にトライしているのですが、実際にやってみて感じたことをまとめていきます。

実際に経験した資産運用についてはリストにまとめてみましたが、今日の記事では、ロボアドバイザーのウェルスナビの運用実績についてまとめて行きますね。

キノくま

やってみた資産運用

  • 個人年金保険
  • 仮想通貨(塩漬け中)
  • FX投資(ほぼ挫折)
  • 株式投資(少額投資)
  • ロボアドバイザー積立投資
  • 定期預金(解約して他に投資)
  • 税金控除枠で保険運用

上記の通り、いろいろやってみましたが、継続して続けられているのは、AI投資への定期積立(投資)と税金控除枠を利用した保険運用くらいです。

短期間で利益を出そうとした、FXや仮想通貨は上手くいきませんでした。

キノくま

ジラッピ

副業的に短期で利益を得ようと思うと、失敗することも多いみたい。

長期投資の場合、定期的に積立をする事で投資の分散ができ、リスクを軽減することができる為、20年以上の長期でみると利益が出せる割合が高いです。

ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビ以外にも、フォリオやテオなどの積立投資の比較について書いた記事もあるので参考に読んでみてくださいね。

キノくま

30代から始めるロボアドバイザー投資 【30代の資産運用】AI積立投資をおすすめする理由と11ヶ月の実績

AI積立投資「ウェルスナビ」の運用10か月の実績

【11ヶ月目】実際に運用してみての利益は5%超という好成績

キノくま

ウェルスナビの口座開設をして入金したのは2019年の12月。
この記事を書いている(11月中旬)時点では、日本円建で6.28%のプラスです!
ドル建の場合は9.34%のプラスという驚異の実績!

ジラッピ

表にしてみるとこんな感じね!
0ヶ月目 2ヶ月目 4ヶ月目 6ヶ月目 8ヶ月目 10ヶ月目 11ヶ月目
投資金額 200,000円 220,000円 240,000円 260,000円 280,000円 300,000円 310,000円
口座残高 199,785円 227,678円 206,783円 245,290円 287,688円 310,431円 329,475円
利益金額 -215円 7,678円 -33,217円 -14,710円 7,688円 10,431円 19,475円
利益率 -0.1% 3.4% -13.8% 5.6% 2.7% 3.4% 6.2%

もともと毎月5万円ほど定期預金していたのですが、ほとんど利子もつかないのでお金を貯めるだけの目的で積立していました。
解約した金額を初期投資にして、それ以降は定期的に積み立てる形で運用しています。

積立開始月に20万円を入金して、毎月10,000円の積み立てです。
毎月決まった日に決まった金額を積み立てることで、自然と投資の分散に繋がりリスクの軽減につながります。

2020年はコロナウイルスによる世界経済への影響もあったため好調な推移ではないですが、今も毎月継続しています。

積立後3か月は微妙ながらもプラス

2019年12月から開始して、いきなりの利益に驚く結果となりました。
利益も数千円程度の少額ですが、利息でも見たことのない金額だったので、もっと早く始めれば良かったと思いました。

初期設定でリスク許容度を設定できるので、設定によって利益幅は変わってきます。

キノくま

4か月目にしてコロナショックによる暴落

これは、投資初心者にしてはショッキングな出来事ですが、投資した金額がみるみる目減りしていくのは心臓に悪いです。
ウェルスナビでは投資先も分散しているので、リスク対策はできている商品だと思いますが、それでも預けていた金額が減ってしまうのには、不安も感じてしまいます。

ジラッピ

最大で25%程度マイナスを出していたから、流石にびっくりしたわね。

8か月目に再度プラス転換

コロナショックで金融市場も混乱をきたしていましたが、それでも地道に積立は継続していました。
相場が冷え込んだ時は悲観的にもなりますが、実は安いうちに様々な金融商品を購入できるチャンスなのです。

相場が冷え込んでも定期的に積立をするAI投資は、実は安定した投資先なのです。

11か月目も好調に推移

投資を始めてまもなく1年になりますが、プラスが5%以上安定して出てくると不安も軽減されます。
投資の怖いところは元本割れをしてしまうところ。

ジラッピ

利益が出た時点でリスク許容度を見直しても良いかもね。

まだ定期預金しているの?

  • 銀行の信用が付くから定期預金はいいよ!
  • 定期預金は利息がつくよ
  • お金を貯めるなら一番いいよ!

上記のように、親や親世代・上司世代の人たちから言われて何の気なしに定期預金をしていましたが、投資を勉強していくと預金・貯金よりも、何かしらの投資商品を調べてみる方がいいかもしれません。

過去には500円貯金をしたこともあるのですが、500円をポチポチ貯めるなら、500円から積立できるワンコイン投資をした方が断然お得です。

アイキャッチ画像【500円貯金より貯まる】月々1万円の積立投資を早く始めたい理由

自分で投資するよりもウェルスナビを進める理由

自分で勉強して資産運用したい気持ちもわかるけど、やはり資産運用はプロの仕事!
安心して投資できる理由をまとめてみたよ!

キノくま

AI積立投資の中でも「投資一任型」のサービスの場合、すべてAI(人工知能)が行ってくれるので、初心者でまったく知識がなくても投資を始めることが出来ます。

ウェルスナビは月々1万円程度から始めることができるので、少ない負担で投資をできるのも魅力的です。

“ウェルスナビが安心おすすめの理由”
  • 【福利運用】出た利益をさらに運用に回して効率化!
  • 【分散投資】投資のリバランスも自動でしてくれる!
  • 【自由度高め】追加の入金もいつでもオッケー!

投資については他に幾つかの記事でも触れているので、興味がある方は下記の関連記事も参考にしてみてくださいね。

様々な積立投資がある中でもおすすめする理由は、投資の自由度が高いところ。
相場が冷え込んでいて、追加で投資商品を仕込んでおきたいタイミングで追加の入金ができたりするので、リターン見込んだ投資のスタイルを選択できるのもウェルスナビをおすすめする理由です。