【簡単5分】AI積立投資ウェルスナビの口座開設方法と準備物を解説

1-1 6つの質問に答える

たった６つの質問に答えるだけで、あなたにぴったりの運用プランを提案してくれます。
6つの質問に答えた後は診断結果が表示されます。
※診断がめんどくさい方は診断を飛ばして口座開設することもできます。

1-2 診断結果の確認

積み立てる期間や突き立てる金額によって、期待できる運用結果を表示してくれます。
積立にかかる元本と運用後の資産がどのくらいになるかを試算してくれます。

口座開設の申し込みですが、メールアドレスの登録から必要書類のアップロードまで、全てオンライン上で完結するのでパソコンやスマートフォンから簡単に登録することができます。

2-1 メールアドレスの登録

ログイン時に使うメールアドレスを登録します。

2-2 認証コードとパスワードの入力

メールアドレスを登録するとすぐにメールで認証コードが通知されますので、それぞれ入力してユーザー登録を完了しましょう。

2-3 お客様情報の登録

電話番号や職業、引出し時の口座情報など簡単に入力していきます。

2-4 本人確認資料のアップロード

本人資料に必要なものは「運転免許証 + 個人番号通知カード」もしくは「マイナンバーカード」のどちらかになります。
こちらは、スマートフォンから写真を撮ってアップロードすることも可能です。

2-5 規約等への同意

規約への同意や口座の種類の選択を行います。

口座の種類によって確定申告の有無が変わりますのでよく確認しておいてください。

2-6 簡易書留の配達希望日の選択

口座開設のお知らせの書類が「簡易書留」で郵送されますので、配達日の希望を選択してください。

口座開設の審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留をお送りします。
簡易書留を受領するとWealthNaviに入金できるようになり、リスク許容度の設定と10万円以上のご入金をしていただくと、資産運用がスタートします。

3-1 簡易書留の受け取り

簡易書留発送メールの通知
簡易書留の受け取り
簡易書留受け取り完了の通知

受け取り完了の通知を持って、ウェルスナビのマイページにログイン出来る様になります。

3-2 ログインとリスク許容度の決定

ログインすると「リスク許容度」の設定画面を選択して、目標金額とリスク許容度の設定を行います。

3-3 入金

入金方法は「クイック入金」と「振込入金」の２通り
クイック入金は3万円から、申込名義人と同じ名義の口座より入金することが可能です。
振込入金の場合は記載された銀行口座へ振込手続きをしてください。

3-4 資産運用のスタート

平日の20時までに入金を確認すると、その日の夜にETFが購入されるので、翌朝にはポートフォリオを確認できます。
事前に設定したリスク許容度に応じて最適なポートフォリオを構築し、ロボットアドバイザーが発注などを自動で行います。